Бесплатные дебетовые карты сбербанка

«Аэрофлот»

Программа «Аэрофлот бонус» предусматривает начисление льготных миль за каждую покупку, оплаченную картой. Курс составляет 1 миля за каждые потраченные 60 рублей ($1 или €1). Полученные бонусы можно обменивать на билеты «Аэрофлота» и его коллег по альянсу SkyTeam.

Выпускаются варианты Visa Classic, Gold и Signature. Валюта счета – рубли, доллары США и евро. Есть возможность выпуска дополнительной карты.

Согласно правилам программы «Аэрофлот Бонус» при оформлении Visa Classic автоматически начисляется 500 приветственных миль, а за 1 год можно накопить максимум 4 500 миль.

Получив карту, необходимо оформить доступ в личный кабинет участника программы «Аэрофлот Бонус». Там же стоит настроить СМС-информирование, чтобы знать, сколько миль начислено за каждую покупку, получать информацию о регистрации и так далее. Номер участника программы указан на оборотной стороне карточного бланка, внизу слева.

Тарифы на обслуживание Visa Classic «Аэрофлот»:

• основной карты в первый год пользования — 900 рублей ($35 или €35), в последующие годы – 600 рублей ($20 или €20);
• первый год владения дополнительной карточкой обойдется в 600 рублей ($20 или €20), в последующие годы – 450 рублей ($15 или €15);
• перевыпуск бесплатный, кроме ситуаций, когда утрачен ПИН-код или сменились персональные данные клиента. Тогда плата составит 150 рублей ($5 или €5).

Visa Gold ежегодно будет обходиться в:

• 3500 рублей ($120 или €120) за основную карточку;
• 3000 рублей ($100 или €100) за каждую дополнительную;
• перевыпуск бесплатный.

Обслуживание Visa Signature — ежегодное удержание:

• 12000 рублей ($250 или €250) за основную карточку;
• 2500 рублей ($75 или €75) за каждую дополнительную;
• перевыпуск бесплатный.

Преимущества: продукт очень хорош для тех, кто активно пользуется безналичным расчетом и часто путешествует.

Недостатки: стоимость обслуживания.

VISA с большими бонусами

VISA с большими бонусами предназначена для новых клиентов банка, а также обладателей Visa Platinum (кроме Visa Platinum Премьер в рамках пакета «Сбербанк Премьер»). Валюта счета – рубли, доллары США или евро. Есть возможность выпуска дополнительных карт.

Бонусы «Спасибо» рассчитываются от суммы операций, совершенных на предприятиях дружественных компаний, в размере:

• на «АЗС» и в мобильных приложениях Gett и «Яндекс.Такси», но не более 1 000 бонусов в месяц;
• в категории «Кафе и рестораны» — максимум 2 000 бонусов в месяц;
• в сфере «Супермаркеты» и 0,5% за покупки в прочих категориях — максимум 5 000 бонусов, включая поощрения, полученные за покупки в прочих категориях.

В Сбербанке России карта VISA с большими бонусами предусматривает комиссионные сборы в сумме 4 900 рублей ($100 или €100) за каждый год обслуживания основной карты и 2 500 рублей ($75 или €75) за каждую дополнительную. Перевыпуск карточного пластика бесплатный.

Преимущества: хороший кэшбэк по целому ряду категорий предприятий.

Недостатки: ограничение по числу накопленных бонусов, а также стоимость обслуживания.

Тарифы по дебетовым картам Сбербанка

Visa Classic / MasterCard Standard	Visa Classic “Momentum” / MasterCard Standard “Momentum”	Visa Classic “Молодежная” / MasterCard Standard “Молодежная”
Стоимость годового обслуживания
750 руб. / 25 $ / 25 € (1-й год обслуживания)	Бесплатно	150 руб. (1-й год обслуживания)
450 руб. / 15 $ / 15 € (все последующие годы)	Бесплатно	150 руб. (1-й год обслуживания)
Стоимость перевыпуска
Бесплатно (очередной)	Бесплатно	Бесплатно (очередной)
150 руб. / 5 $ / 5 € (досрочный перевыпуск в случае утраты карты, ПИН-кода, изменения личных данных держателя)	Бесплатно	150 руб. (досрочный перевыпуск в случае утраты карты, ПИН-кода, изменения личных данных держателя)
Пополнение наличными в банкоматах и кассах банка
Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Выдача наличных в банкоматах и кассах банка
Без комиссии (в пределах суточного лимита)	Только там, где открыт счет: без комиссии (в пределах суточного лимита)	Без комиссии (в пределах суточного лимита)
В другом территориальном банке: 0,75 % от суммы выдачи (в пределах суточного лимита)
0,5 % (от суммы превышения суточного лимита)	Только там, где открыт счет: 0,5 % (от суммы превышения суточного лимита)	0,5 % (от суммы превышения суточного лимита)
	В другом территориальном банке: 0,75 % (от суммы превышения суточного лимита)
Выдача наличных в банкоматах и кассах других банков
В банкоматах: 1 % от суммы, но не менее 100 руб. / 3 $ / 3 €	1 % от суммы, но не менее 150 руб. / 5 $ / 5 €	В банкоматах: 1 % от суммы, но не менее 100 руб.
В кассах: 1 % от суммы, но не менее 150 руб. / 5 $ / 5 €		В кассах: 1 % от суммы, но не менее 150 руб.
Лимит выдачи наличных денежных средств
В сутки: 150 000 руб.	В сутки: 50 000 руб.	В сутки: 150 000 руб.
В месяц: 1 500 000 руб.	В месяц: 100 000 руб.	В месяц: 1 500 000 руб.
Оплата картой
Без комиссии	Без комиссии (лимит на проведение операций оплаты – 100 000 руб. в сутки)	Без комиссии

Visa Classic / MasterCard Standard	Visa Classic “Momentum” / MasterCard Standard “Momentum”	Visa Classic “Молодежная” / MasterCard Standard “Молодежная”
Достоинства
Привязка к электронному кошельку (например, Яндекс Деньги). Возможность получить деньги наличными, если за границей пропала карта. Получение наличных без комиссии в пределах суточного лимита. Оплата товаров и услуг без комиссии. Большой лимит выдачи наличных.	Скорость оформления. Бесплатное годовое обслуживание. Бесплатный перевыпуск.	Низкая стоимость годового обслуживания. Возможность получить деньги наличными, если за границей пропала карта. Получение наличных без комиссии в пределах суточного лимита. Оплата товаров и услуг без комиссии. Большой лимит выдачи.
Недостатки
Высокая стоимость годового обслуживания. Долгое оформление. Ограничение на снятие наличных. Неудобная бонусная система. Нет начисления процентов на остаток счета.	Выдача наличных без комиссии возможна только там, где открыт счет. Маленький лимит снятия денег. Ограничение операций оплаты в сутки. Неудобная бонусная система. Нет процента на остаток счета.	Долгое оформление. Ограничение на снятие наличных. Неудобная бонусная система. Нет начисления процентов на остаток счета.

Жизненная ситуация: когда и где пригодится кредитная карта?

Поскольку предложений много, следует понимать, в каком случае карта вам пригодится и будет полезной.

Жизненные ситуации:

Название продукта
Когда пригодится
Мили Аэрофлот
Аэрофлот Signature
Это карты выручит во время путешествия. За каждую покупку банк возвращает мили, которыми можно оплатить билет на самолет/поезд, отель и другие товары, из категории «Путешествия». Аэрофлот Signature пригодится для активных путешественников, расходы которых до 3 млн р.
Золотая
Бонусы
Премиальная
Карта подойдет, если вы часто совершаете покупки. Полученными бонусами после можно оплачивать часть покупки, тем более что многие магазины их принимают. Если вы совершаете покупки на сумму не более 300 000 р., то цифровая и классическая карта с бесплатным обслуживанием отличный вариант для оформления

Шопоголикам стоит обратить внимание на премиальный продукт, в рамках которого можно получить в долг до 3 млн р.
Цифровая
Классическая
Благотворительность – Подари жизнь
Классическая
Если вам небезразлично чужое горе и вы хотите помочь нуждающимся, то это продукт для вас. С каждой покупки банк будет перечислять в благотворительный фонд 0,3% и 50% от стоимости первого года обслуживания.
Несмотря на помощь фонду, клиент будет также получать бонусы от покупок, которые достигают 30% у партнеров

Поэтому картой с легкостью можно везде платить, получать на нее выплаты или использовать как запасной кошелек.
Золотая
Их нет в общем разделе, но они существуют и заслуживают внимания
Золотая кредитная карта
По сути — это классическая карта, которой можно везде оплатить. Стандартные бонусы, комиссия за снятие денег.
Премиальная карта Visa
Ей выгодно платить на АЗС, в супермаркете и кафе. Именно в этом случае возвращается максимальный бонус. Несомненный плюс – вы получаете максимальный лимит и сниженную ставку.

Получается, если вы редко совершаете покупки и карта нужна на всякий «пожарный случай», то лучше заказать золотую или классическую. В этом случае вы ничего не теряете, поскольку плата за обслуживание не снимается, а платные смс уведомления можно отключить.

Для путешественников выбор небольшой, поэтому важно понять, какая сумма нужна и подать заявку. Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам

Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно

Если вы много и часто платите, то бонусные карты к вашим услугам. Не хотите платить за обслуживание, то к вашим услугам классическая и цифровая карта. При этом последнюю кредитку вы можете оформить полностью дистанционно.

Нужно несколько карт? Если доходы позволяют, то можно смело подавать заявку. Главное – не забывать вовремя погашать долг.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка

Для оформления дебетового продукта Сбербанка не обязательно быть гражданином РФ, достаточно иметь лишь документы подтверждающие личность и позволяющие находиться на территории России, то есть обязательна постоянная или временная регистрация.

Как заказать дебетовую карту Сбербанка

Сделать это можно двумя способами:

• в любом отделении Сбербанка у сотрудника — потом в этом же отделении получить карту;
• оформить онлайн-заявку через интернет с сайта Сбербанка — в заявке указать:
  • вид желаемой карты;
  • отделение, где удобно забрать карту.

Для обращения лучше выбирать отделение, к которому вам удобно добираться: рядом с домом или местом работы. Так как впоследствии все консультации и услуги по карте будут доступны в этом филиале.

Еще один удобный способ оформления кредитных и дебетовых карт в России, это через наш интернет портал. Мы так же являемся партнерами многих российских банков — kartybanka.ru.

При оформлении через наш ресурс вы получаете:

• Супер простую подачу информации, все просто и интуитивно понятно.
• Последнюю, достоверную информацию по тарифам и ставкам на данный момент.
• Безопасность ваших данных — портал имеет безупречную репутацию и дорожит ею.
• Быструю и понятную консультацию по любым вопросам специалистов горячей линии (справа, будет видно окошко консультанта). Вас буквально «за руку» проведут по всем этапам оформления и получения карты.

Какие документы нужны для оформления дебетовой карты Сбербанка

Обязательные документы для оформления дебетовки:

• паспорт РФ или другой документ, удостоверяющий личность;
• заполненное заявление на карту.

При оформлении клиентом также подписывается договор на обслуживание.

Для оформления карты на другое лицо требуется нотариальная доверенность.

Сколько изготавливается дебетовая карта Сбербанка

Этот срок зависит от того, насколько далеко место оформления находится от столицы, и может варьироваться от 7 до 45 дней.

Дело в том, что все пластиковые банковские продукты изготавливаются в Москве и доставляются затем в подразделения курьерскими службами.

Поэтому срок изготовления включает в себя ещё и время потраченное на доставку и на это не влияет способ заказа, будь то онлайн заявка или личное посещение.

Как отменить заявку на дебетовую карту Сбербанка

Операция отмены поданной заявки на дебетовку банком не предусмотрена. Но как же тогда отказаться от дебетовой карты Сбербанка до её получения? Самым простым способом является не приходить за картой в отделение.

По правилам банка карта должна находиться на хранении 3-6 месяцев и отправиться на уничтожение. Если она не получена то и активации не произошло, а это значит, что годовое обслуживание не будет списано.

Как получить дебетовую карту Сбербанка

При доставке пластика в требуемое отделение вам приходит СМС, в котором указано, что можно забрать заказанный продукт.

После этого нужно подойти в банк с паспортом (или документом, который предоставляли при подаче заявки), подписать договор банковского обслуживания и получить дебетовку.

«Подари жизнь»

Программа «Подари жизнь» предоставляется на базе продуктов Visa Classic, Gold и Platinum. Ее суть заключается в том, что держатель карты дает Сбербанку поручение на списание средств с карточного счета в пользу одноименного фонда.

Расчеты и переводы осуществляются ежемесячно согласно «Правилам расчета добровольных денежных пожертвований». Величина пожертвований определяется как 0,3% от суммы торговых операций за прошедший месяц. Средства списываются со счета, включая лимит овердрафта. Если средств недостаточно, списание не производится.

Комиссия за обслуживание составляет для:

• Visa Classic – 1 000 рублей в первый год владения и 450 рублей за каждый последующий. Если эмитирована допкарта, то ее обслуживание обойдется в первый год в 450 рублей, а далее – 300 рублей;
• Visa Gold обойдется в 4 000 рублей в первый год и 3 000 рублей за второй и последующие. Владение дополнительной картой обойдется в 2 500 рублей ежегодно;
• основная Visa Platinum в первый год пользования стоит 15 000 рублей, а в последующие – 10 000 рублей. Дополнительная карточка обойдется в 2 500 рублей ежегодно.

Держателям Visa Gold доступна такая привилегия, как медицинская поддержка во время путешествий.

Преимущества: продукт позволяет принимать участие в благотворительной программе Сбербанка, можно выпустить дополнительную карту.

Недостатки: средства в счет пожертвований списываются раз в месяц, а при нехватке средств на счете перечисление будет сделано за счет опции овердрафт.

Visa Classic с технологией payWave

Для клиентов, которые ценят технический прогресс, предусмотрен выпуск карты с технологией бесконтактной оплаты payWave. На лицевой стороне такого типа пластика будет напечатан соответствующий значок.

Применение технологии позволяет заметно облегчить процесс использования карточки, обеспечивая при этом должный уровень безопасности. Основные характеристики Visa Classic с технологией payWave никак не отличаются от обычной карты.

Единственное, что меняется — стоимость обслуживания продукта. Для первого она составляет  900 рублей  в первый год и 600 рублей — в последующие, а для дополнительных: 600 и 450 рублей, соответственно.

Особенности Визы

Основной особенностью Визы является принадлежность к международной платежной системе VISA International Service Association (VISA).

Поэтому пользоваться картой Сбербанка Виза можно за границей. Никаких проблем не возникнет.

Международная пластиковая карточка Мастеркард (MasterCard Worldwide или MasterCard Incorporated), является собственностью транснациональной финансовой корпорации со штаб-квартирой в Нью-Йорке, округ Уэстчестер, США.

Платёжная карточка «Мир» представляет российскую национальную банковскую систему, соответствующую международным стандартам безопасности.

Основной особенностью указанных платежных систем является отношение к валюте карты. Так:

• Виза – американский доллар;
• Мастеркард – американский доллар и евро;
• Мир – российский рубль.

Вторая особенность относится к географии применения. Так, VISA и MasterCard принимаются любой страной мира. МИР за пределами Российской Федерации не применяется.

К третьей особенности можно отнести цифровое обозначение, нанесенное или выдавленное на пластике. Так:

• Виза – имеет длину номера от 13 до 16 цифр, которые начинаются с цифры «4»;
• Мастеркард – 16-19 цифр, которые начинаются на 51 – 55;
• Мир – 16 цифр, четыре блока по четыре цифры, начинающиеся с «2».

За исключением постоянно меняющегося дизайна, других отличий оформления пластика не существует. Какая карта Сбербанка лучше, Виза или Мастеркард, однозначно сказать нельзя.

Как обеспечить безопасность своим деньгам

Стандартная дебетовая карта Сбербанка Виза Классик является безопасной в использовании. Однако в банке всегда рекомендуют не передавать ее данные посторонним лицам ни лично, ни по телефону.

Это обезопасит пользователя от любой возможности хищения средств. Также стоит помнить, что сотрудники Сбербанка никогда не попросят вас предоставить пароли доступа к интернет-банкингу. Любой обратившийся к вам с такой просьбой, является мошенником, пытающимся похитить деньги.

В случае утери карты, следует немедленно обратиться в банк. Во время заграничных поездок не рекомендуется держать на карточном счете большую сумму средств. Лучше разместить накопления на счете и, при необходимости, переводить их на карточку с помощью интернет-банкинга или мобильного банка.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Основными возможностями по дебетовкам являются: расчёт за товары и услуги онлайн и непосредственно в оптово-розничной сети, перевод и снятие, а также хранение на карточном счёту средств. Для успешного использования необходимо знать, как пополнить и как активировать карточку.

Как пополнить дебетовую карту Сбербанка

Пополнение совершается наличными или безналичным переводом.

Внести наличные средства можно двумя способами:

1. В отделении банка через кассу: для этого достаточно обратиться к сотруднику;
2. Через банкомат самостоятельно:
   1. вставить пластик;
   2. ввести ПИН;
   3. выбрать в меню «Внести наличные»;
   4. следуя подсказкам устройства провести пополнение.

Пополнение безналичным способом означает перевод средств с другого счёта.

Это можно совершить :

• через личный кабинет Сбербанк Онлайн:
  • в разделе «Карты» выбрать подпункт «Операции»;
  • кликнуть на «Пополнить» и как карту пополнения дебетовую совершить операцию;
• с помощью мобильного приложения Сбербанк Онлайн:
  • войти в приложение и выбрать нужную карту;
  • в разделе «Операции» выбрать «Пополнить карту»;
  • в качестве источника пополнения указать дебетовую карту;
• СМС-поручением:

ПЕРЕВОД 1111 4444 7000.

Где:

1111 — это последние 4 цифры карты-источника средств;

4444 — последние цифры дебетовой карты для пополнения;

7000 — требуемая сумма пополнения.

Снятие наличных

Снять наличные можно в любых банкоматах, кассах Сбербанка, кассах дочерних банков и через другие кредитные организации.

Плата за услугу обналичивания средств колеблется от от суммы в зависимости от: суммы снятия, места снятия, вида карточки.

Перевод средств

Владельцы дебетовок Сбербанка имеют возможность переводить средства между карточными счетами.

Операции перевода доступны в:

• Сбербанк Онлайн: мобильном приложении и личном кабинете;
• банкоматах Сбербанка;
• отделениях банка.

Оплата покупок и услуг

С помощью дебетового пластика Сбербанка можно оплачивать покупки в магазинах и интернете, контактным и бесконтактным способом (если позволяет вид карты).

• Для совершения онлайн покупок достаточно ввести нужные реквизиты карты и подтвердить операцию.
• На предприятиях торговли нужно вставить карту в терминал и подтвердить оплату введением ПИН или подписать чек, если потребуется.
• При бесконтактной оплате нужно просто поднести карту к терминалу. Покупка до проходит без подтверждения ПИН-кодом.

Как закрыть дебетовую карту Сбербанка

Для закрытия дебетового карточного счёта достаточно обратиться в любое отделение банка и подать заявление на закрытие. В заявлении обязательно указать, куда перевести остаток средств (если таковой имеется). Можно указать данные другого счёта или выбрать вариант «забрать остаток наличными» (будет выдан после полного закрытия счёта).

Полезные статьи на тему дебетовых карт

• Дельные советы

  Иногда простая операция по переводу денежных средств с одной карты на другую может быть осложнена условиями банков. Как перевести деньги без проблем? Что делать при ограничениях и задержках перевода?

• Ликбез

  Дебетовая карта – это инструмент, предназначенный для осуществления различных финансовых операций. Её основная функция – замена бумажных денег. Владельцем дебетовой карты является банк, а клиент – её держателем. Существуют дебетовые карты, по которым можно расходовать только собственные средства, и карты с возможностью использования заёмных средств (с разрешенным овердрафтом).

• Дельные советы

  Дебетовая карта – современное и удобное средство для осуществления разнообразных финансовых операций. Однако её использование сопряжено с определёнными рисками. Одним из них является возможность утраты.

• Ликбез

  Дебетовые карты сегодня – это не только способ уйти от «бумажных» денег, но и удобный инструмент расчетов. В современном мире становится все больше возможностей для использования пластиковых карт.

• Злободневное

  Кража денег с карты.
  Если у Вас есть банковская карта,
  Вы должны это знать

  Мошенники изобретают всё новые способы кражи денег с банковских карт. Какие из них распространены сегодня?

• Ликбез

  Уморительные случаи
  от банковских работников.
  Так смешно бывает только в жизни

  Банки – это серьезно, но не всегда. Порой клиенты становятся главными действующими лицами курьёзных историй и случаев, способных позабавить и рассмешить.

• Злободневное

  Банки будут хранить не только деньги,
  но и Ваш голос

  Голосовая идентификация в банках может упростить дистанционное обслуживание и расширить его возможности. Но так ли всё хорошо на практике?

• Дельные советы

  Переводы денежных средств осуществляются в разных формах: по аккредитивам, инкассовым поручениям, чеками. А первое место в объёме документов, на основании которых производятся эти операции, занимают платёжные поручения (платёжки).

• Дельные советы

  Карта Сбербанка МИР социальная предназначена для получателей пенсий и других социальных выплат. Она заменила собой аналогичный карточный продукт Maestro «Активный возраст». Эта замена была осуществлена в целях реализации требований федерального закона от 01.05.2017 №88-ФЗ.

• Ликбез

  Золотая карта

  Пластиковые карты прочно вошли в нашу жизнь и продолжают непрерывно расширять сферу своего применения. Десятки миллионов людей в России пользуются ими в повседневной жизни: оплачивают товары и услуги в торговых и сервисных точках, осуществляют денежные переводы, снимают наличные. На рынке банковских услуг предлагаются тысячи карточных продуктов с разнообразными возможностями. Однако при таком богатстве выбора пластиковые карты чётко разделяются по принадлежности к тому или иному классу.

• Еще почитать

VISA Classic

Валюта карты – рубли, доллары США или евро.

Обслуживание карты:

• в первый год обойдется в 750 рублей ($25 или €25), в последующие годы — 450 рублей ($15 или €15);
• годовое обслуживание дополнительного пластика в первый год — 450 рублей ($15 или €15), в последующие — 300 рублей ($10 или €10);
• перевыпуск (основной или внеочередной) бесплатный, а при потере карточки или при перемене персональных данных держателя — 150 рублей ($5 или €5).

Преимущества: умеренные тарифы за обслуживание, возможность выпуска дополнительных карт к основной.

Недостатки: привилегии ограничены уровнем экономкласса.

Что нужно знать, отправляясь за границу с картой Сбербанка?

Итак, прежде чем начать покупку туристической путевки, нового чемодана и купальника, следует позаботиться о более важных вещах. Мало кто задумывается о том, что нужно подготовить не только одежду и медикаменты, но также и банковские карты, которые вы наверняка решите взять с собой.

Брать на отдых наличные – не вариант, это неудобно, сопряжено с необходимостью предварительно обменять деньги на нужную валюту, сложностями в транспортировке, да и определенными рисками.

Намного проще взять с собой деньги на карте, и оплачивать картой большинство покупок, и лишь при необходимости снимать небольшие суммы, и менять их на местную валюту. Карта – это удобство, мобильность, и безопасность ваших денег.

О чем нужно подумать и проверить прежде, чем вы отправитесь в путешествие:

1. Обязательно проверьте срок действия вашей карты. Если до конца его действия осталось меньше месяца, то очень велик риск остаться без денег в другой стране, ведь карту могут заблокировать в самый неподходящий момент. Если срок действительно уже подходит, то поинтересуйтесь по телефону горячей линии, не перевыпустил ли банк уже карту автоматически? Если нет, то закажите досрочный перевыпуск – лучше немного доплатить за эту услугу, нежели остаться без денег вовсе.
2. По возможности откройте дополнительный счет или карту, на которой будет храниться часть денег. Никто из нас не застрахован от потери или карты основной карты, так что лучше предусмотреть такой вариант, и взять с собой запасную карту на случай форс-мажора.
3. Возьмите карты разных платежных систем. Такая рекомендация есть на официальном сайте банка. Сбер приводит в пример Францию – там есть сложности с тем, чтобы расплатиться картами с платежной системой Visa, и лучше всего брать MasterCard (эта рекомендация действует для всех стран, где в ходу евро). А вот в Латинской Америке наоборот, практически нигде нельзя расплатиться картой MasterCard, и лучше взять Visa (этот же совет действует на все страны, где расплачиваются в долларах США).
4. Предупредите банк о том, что вы собираетесь в зарубежную поездку. Это можно сделать лично в отделении, либо по телефону горячей линии. Таким образом вы подстрахуетесь от излишне бдительной службы безопасности банка, которая может проследить, что транзакции совершаются из нового места, отнесет их к подозрительным и заблокирует ваш счет. А разблокировать его, находясь в другой стране, будет весьма проблематично.

И самое важное – убедитесь, что ваша карта является международной. Удивительно, но не все знают о том, что часть карт, которые выпускает Сбербанк, предназначены только для использования по России, а за границей они либо вовсе не будут работать, либо будут, но с ограничениями

И лучше это выяснить до того, как вы отправитесь в аэропорт.

Если у вас оформлена классическая, золотая, платиновая или партнерская карта, то вопросов нет – все они будут действовать в других странах. А вот если у вас оформлена неименная моментальная Momentum, либо социальная карта старого образца, то здесь нужно внимательно изучить условия.

Переводы со Сберкартой

1. Есть бесплатные переводы внутри Сбербанка другим клиентам, в любой регион, но только до 50000 рублей/месяц. Дальше — комиссия 1% от суммы. Если нужно переводить много, рассмотрите возможность платной подписки, подписка на безлимитные переводы клиентам СберБанка на месяц стоит 199 руб.
2. Есть переводы по номеру телефона через СБП, до 100000 в месяц бесплатно. Но сначала нужно включить функции СБП в мобильном приложении, без него никак их не включить. «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дать согласие на обработку персональных данных и нажать «Подключить»), подробнее тут. Перевести деньги через СБП на карту СберБанка другому клиенту (внутри банка) не получится.
3. Переводы по реквизитам счета — платные, комиссия — 1%, но не более 1500 рублей. Если нужно перевести очень большую сумму, можно это сделать в офисе банка.
4. Переводы по номеру карты — платные, комиссия — 1.5%, но не менее 30 рублей.
5. «Стягивание» со всех дебетовых карт Сбера — без комиссии. Но при первой операции карту могут временно заблокировать, вопрос решается через автоответчик по телефону. Лимит в месяц — 1500000 рублей. Есть ограничения платежных систем:
   • за раз — перевод на сумму до 150 000 Р;
   • за сутки — не более 20 операций;
   • за месяц — переводы на сумму не более 1 500 000 Р.
6. Валютные переводы. В рамках акции до 31.10.2021 отменена комиссия за валютный межбанк (swift-перевод) за границу при использовании мобильного приложения или интернет-банка (нужно будет заплатить только 1 коп., 0,01$ или 0,01 евро, в зависимости от валюты перевода). Суточный лимит на перевод — 750000 руб. (или эквивалент в валюте).

Как включить переводы по номеру телефона (СБП) на прием

Включить СБП можно только в мобильном приложении Сбербанк-онлайн.

«Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить». В окне «Настройки» нужно прокрутить до конца вниз вот так:

Какие дебетовые карты предлагает Сбербанк

Дебетовая карта – это ваши собственные средства, которые хранятся на счете. Как правило, на такие карты получают зарплаты, переводы от близких людей (на подарок), пенсию и т. д.

Чтобы проще было сделать выбор, на официальном сайте банка все карты разделены по категориям. Для вашего удобства мы также разделим карты и рассмотрим их основные характеристики.

Дебетовые карты Сбербанка, список:

Название продукта
Годовое обслуживание
Кэшбэк
Комиссия за снятие денег через другие банкоматы
Обратите внимание
Карты для путешествий

СберКарта Тревел

2 400 р.
До 10% милями
1%, но не менее 150 р.
Снятие наличных за границей от 5 000 р. бесплатно.

Золотая Аэрофлот

3 500 р.
1,5 мили за каждые потраченные 60 р.
1%, но не менее 100 р.
Через банкомат/кассу СБЕРа в месяц бесплатно можно получить до 3 млн р.

Премиальная Аэрофлот

12 000 р.
2 мили за каждые потраченные 60 р.
Через банкомат/кассу можно бесплатно снять в месяц до 5 млн р

Можно переводить в день до 1 млн р.
Карты для бонусов

Золотая

3 000 р.
Повышенный: 5% в кафе и 1% в супермаркетах.
1%, но не менее 100 р.
Бесплатные СМС и пуш-уведомления об операциях. Можно в день снять до 300 000 р. без комиссии. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Классическая

750 р. в первый год, после 450 р.
До 30% за покупки у партнеров. Стандартные в рамках программы «СПАСИБО».
Можно снимать в день без комиссии до 150 000 р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Моментальная

Бесплатно

1% от суммы, но не менее 150 р.
Это неименная карта, которая выдается сразу. В месяц можно снять не более 100 000 р.
Карты со своим дизайном

Карта с индивидуальным дизайном

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
До 30% за покупки у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
200 вариантов дизайна + можно предложить свой. В месяц можно снять до 1,5 млн р.

Молодежная карта с выбором дизайна

150 р.
До 5% от покупок в выбранной категории, до 11% дают партнеры.
Для тех, кому от 14 до 25 лет. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Карта болельщика ЦСКА

750 р. в первый год, со второго – 450 р.
0,5% от каждой покупки и до 30% за покупки у партнеров.
500 вариантов индивидуального дизайна.

Карта иностранного гражданина

Потребуется предъявить заграничный паспорт и дополнительный документ, подтверждающий право пребывания на территории РФ: разрешение на работы, вид на жительство, миграционная карта.
Карты для благотворительности

Классическая — Подари жизнь

Первый год – 1 000 р., со второго – 450 р.
0,3% от каждой покупки идут в фонд «Подари жизнь». До 30% от партнеров, которые зачисляются клиенту.
1% от суммы, но не менее 100 р.
В месяц можно получить до 1,5 млн р. без комиссии, через родные банкоматы.

Золотая – Подари жизни

Первый год – 4 000 р., со второго – 2 500 р.
0,3% идут в фонд «Подари жизнь». Повышенный кэшбэк 5% в категории «Кафе и рестораны» и 1» в «супермаркет».
В месяц можно снимать до 5 000 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка.

Платиновая – Подари жизнь

15 000 р. из которых 7 500 р. идут сразу в благотворительный фонд.
0,5% за любые покупки и до 30% у партнеров
Карты для детей

СберKids

Бесплатно
0,5% от каждой покупки
Нельзя. В рамках программы можно только платить картой.
Можно оформить ребенку в возрасте от 6 до 13 лет. Уведомления по карте – 30 р. Максимальный оборот в месяц не может быть выше 40 000 р.
Карты для иностранцев

Карта иностранного гражданина

Первый год – 750 р., со второго – 450 р.
До 30% у партнеров.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Можно оплачивать патент без комиссии. В месяц можно снять без не более 1,5 млн р.
Виртуальные карты

Цифровая карта

бесплатно
До 30% у партнеров.
Не предусмотрено.
Выпускается за 2 минуты, через личный кабинет клиента. Можно снять через кассу или отправить перевод на другую карту.
Социальная карта

Карта для пособий и пенсий

Бесплатно
До 3% в выбранной категории.
1% от суммы, но не менее 100 р.
Платежная система – МИР. Карта выдается только для получения пенсии или социальных выплат.
Другие карты (также заслуживают внимания)

СБЕРкарта

Бесплатно для пенсионеров, 40 р. для молодежи и 150 р. для остальных.
До 10% от суммы покупки.
1%, но не менее 150 р.
Карта может быть бесплатной, если в месяц совершать покупки на сумму от 5 000 р. Если тратите более 20 000 р., то + 5% повышенный бонус в кафе и ресторанах. Если траты свыше 75 000 р. то +10% кэшбэк на АЗС.

Карта с большими бонусами

4 900 р.
10% на автозаправках, 5% в кафе и ресторанах и 1,5% в супермаркете.
1%, но не менее 100 р.
В месяц можно снимать до 5 млн р. (!!! эти карты более не выпускается. Условия по действующим картам не меняются !!!)

Условия выдачи, стоимость

Чтобы оформить карту Виза, будущему держателю продукции Сбербанка следует посетить офис учреждения либо оставить онлайн заявку. Пластик выдается спустя семь — десять дней. Для получения карточки необходимо личное присутствие с российским паспортом. Выпуск карты осуществляется бесплатно, плата взымается лишь за год обслуживания. Каждая продукция является именной, выдаваемой после подписания договора с банком.

Списание средств за пользование пластиком производится ежегодно, начиная с первого денежного поступления на счет. Плата устанавливается  в зависимости от типа классической карты Виза. Различают следующие виды продукта:

• стандартная Visa Classic;
• «Аэрофлот» с возможностью накопления бонусных миль;
• «Моментум» Классик — карта с минимальным набором привилегий;
• «Молодежная» Виза для лиц от 14 до 25 лет;
• «Подари жизнь» — выпускается только для рублевых операций, часть бонусов направляется на благотворительность.

Цена за годовое обслуживание определяется разновидностью карты Сбербанка. Стандартная кредитка стоит 750 рублей за первые 12 месяцев пользования, последующие годы по 450. Если клиент желает оформить продукцию с индивидуальным дизайном, то к общему ценнику следует прибавить 500 руб.

Выпуск дополнительных карт обойдется дешевле — 450 руб. за 12 месяцев, дальнейшие годы по 350. Продукция Сбербанка моментальной выдачи (Momentum), обладая минимумом возможностей, обслуживается бесплатно.