Квалифицированный инвестор

Ограничения

Новый закон о категориях инвесторов предусматривает ограничения для неквалифицированных участников. Они не смогут использовать кредитное плечо, открывать короткие позиции и приобретать сложные финансовые инструменты – фьючерсы, опционы, паи закрытых паевых фондов, акции 3-го уровня Московской биржи и др.

Акции зарубежных компаний будут доступны инвесторам без статуса, если они включены в расчет фондовых индексов. Перечень доступных индексов будет подготовлен Центробанком РФ к началу следующего года.

Закон ограничивает покупку структурных облигаций на бирже, при этом сохраняет право на приобретение полиса ИСЖ, а также структурных продуктов банковских компаний и страховщиков.

Закон о квалифицированных инвесторах также предусматривает ответственность брокера за реализацию актива, к которому у неквалифицированного инвестора нет доступа. Если это произойдет, брокера обяжут выкупить «запрещенные» активы обратно, а также возместить расходы на брокерскую комиссию.

Неквалифицированный инвестор сможет купить:

1. акции и облигации голубых фишек Мосбиржи;
2. государственные и муниципальные облигации;
3. паи биржевых ПИФ;
4. валюту;
5. ETF российских провайдеров FinEx и ITIFunds

По новым правилам все инвесторы смогут принимать участие в IPO, если эмитент ценной бумаги котируется на Московской бирже. Если же российский эмитент решит размещаться на иностранной площадке — например на Лондонской бирже — то доступ туда через российских брокеров будет предоставляться только инвестором со статусом.

Как получить доступ к «запрещенным» активам

Закон о категоризации инвесторов оставляет для ″неквалов″ возможность проводить сделки с активами, отсутствующими в перечне разрешенных. Для этого физ. лицу потребуется пройти тест, состоящий из 2-х блоков:

• самооценка;
• знание об инструменте

Например, если инвестор захочет приобрести фьючерсы, то ему придется сдать тест на знание именно этого инструмента. Тестирование будет бесплатным.

На сегодняшний день формат тестирования и список вопросов еще не определены. Но предполагается, что ответы на тест должны определить, насколько тестируемое лицо разбирается в данном инструменте и в какой степени может оценить риски совершаемых сделок.

Если инвестор не прошел тестирование, он сможет попытаться сдать тест повторно, получив перед этим комментарии от своего брокера о работе данного инструмента.

Также за клиентом закрепляется право «последнего слова». Т.е. если он не сдал тест, но ему крайне необходимо купить запрещенный ему инструмент, он может сделать это, соблюдая ряд требований:

1. брокер должен письменно уведомить клиента обо всех возможных рисках, связанных с активом, а инвестор дать свое письменное согласие на принимаемые риски. Таким образом, брокер полностью освобождается от ответственности за финансовые потери клиента;
2. сумма сделки ограничена 100 тыс. руб. или 1 лотом, если стоимость лота больше ограничительной суммы.

Как получить новый статус физическому лицу

Закон устанавливает четкие требования к физлицу для получения статуса квалифицированного инвестора. Достаточно соответствовать одному из них.

Стоимость ценных бумаг и обязательств по договорам с производными инструментами

Общая стоимость должна составлять не менее 6 млн рублей. При расчете учитываются:

• государственные ценные бумаги РФ, региональные и муниципальные;
• иностранные государственные ценные бумаги;
• акции и облигации российских и иностранных эмитентов;
• российские и иностранные депозитарные расписки;
• паи ПИФов;
• ипотечные сертификаты;
• договоры на фьючерсы и опционы.

В общей стоимости также учитываются инструменты, которые владелец передал в доверительное управление.

Опыт работы на финансовых рынках

Учитывается опыт работы в российских и иностранных компаниях, которые совершали сделки с ценными бумагами и производными инструментами. Если эти организации имеют статус квалифицированного инвестора, то достаточно проработать там 2 года. Если нет, то не менее 3 лет.

Операции с ценными бумагами и производными инструментами

В этом случае играет роль количество сделок, периодичность их совершения и сумма, на которую были операции по купле-продаже ценных бумаг или заключению договоров с производными инструментами.

Одновременно должны быть соблюдены следующие условия:

• в течение года инвестор совершил не менее 10 сделок в квартал с ценными бумагами, опционами или фьючерсами;
• операции совершал не реже одного раза в месяц;
• общая сумма сделок составляет не менее 6 млн рублей.

Размер имущества, которым владеет инвестор

В денежном эквиваленте имущество должно оцениваться более, чем на 6 млн рублей. Объекты недвижимости в этом случае не учитываются. В расчете участвуют:

• деньги на депозитах в российских и иностранных банках;
• драгоценные металлы (в том числе обезличенные металлические счета), а точнее, их денежная оценка;
• ценные бумаги (акции, облигации, паи, фьючерсы, опционы).

Образование

Инвестор должен иметь высшее экономическое образование, подтвержденное дипломом государственного образца, в аккредитованном вузе. Но не каждый вуз подойдет, а только тот, что аттестовывает специалистов для работы на рынке ценных бумаг.

Для признания квалифицированным инвестором можно предъявить один из перечисленных профессиональных аттестатов и сертификатов:

• квалификационный аттестат специалиста финансового рынка, аудитора, страхового актуария;
• сертификат CFA, CIIA, FRM.

Документы

Чтобы получить статус КИ, надо написать заявление в организацию, имеющую право его присваивать. Это могут быть банки, брокерские компании, инвестиционные фонды. Обычно инвесторы подают документы в компанию, где у них открыт брокерский счет.

Для подтверждения суммы владения ценными бумагами и иным имуществом можно предоставить:

• выписки с банковских счетов об открытии депозитов;
• отчет управляющей компании, который содержит информацию о переводе клиентом средств в доверительное управление;
• брокерский отчет со сведениями о владении инвестором ценными бумагами и другими финансовыми инструментами;
• документы на владение драгоценными металлами и требование к финансовой организации выплатить их денежный эквивалент.

Для подтверждения опыта работы придется подготовить:

• копию трудовой книжки, заверенную работодателем;
• копию лицензии, которая содержит сведения о том, что работодатель является квалифицированным инвестором.

Для подтверждения частоты и суммы сделок достаточно брокерского отчета, где указана вся необходимая информация: когда и что купили-продали, на какую сумму.

Для подтверждения образования подготовьте копию диплома о высшем экономическом образовании, сертификата или аттестата.

Аттестационная комиссия рассматривает поступившее заявление и принимает решение о присвоении или не присвоении статуса КИ. Например, на сайте брокера ВТБ указано, что вся процедура занимает 1 – 3 дня. Сбербанк тратит на это до 10 рабочих дней при условии, что не потребуется предоставление дополнительных документов. Все квалифицированные инвесторы заносятся в реестр.

Что делать если вы не можете стать квалифицированным инвестором?

Конечно же, риск потерять капитал есть не только на западных площадка, но и на российском фоновом рынке (к слову, как раз на РФ рынке эта вероятность выше) поэтому не следует торопиться или ставить крест на инвестировании в целом.

Для начинающего инвестора существует как минимум 2 варианта:

1. Открыть счет у РФ брокера и инвестировать в те бумаги, которые представлены. Тот же индивидуальный инвестиционный счет подойдет для этого лучше всего.

2. Напрямую открыть счет у зарубежного брокера, например, у Interactive Brokers, который пользуется большой популярностью у российских инвесторов из-за его многофункциональности, доступ практически ко всем мировым площадкам – Америка, Европа, Азия и даже Россия. А также мировое имя, безопасность и страховка SIPC всех ваших средства.

Какой бы вы вариант для себя не выбрали, инвестиции сами по себе это путь к финансовой свободе и уверенности в завтрашнем дне. Как гласит китайская поговорка – Лучшее время для посадки дерева было 20 лет назад, следующее лучшее время это сейчас!

Какие требования предъявляются к физическому лицу для получения статуса квалифицированного инвестора?

Инвестор должен соответствовать одному из следующих требований (, подп. 2.1.1-2.1.5 Указания Банка России от 29 апреля 2015 г. № 3629-У «О признании лиц квалифицированными инвесторами и порядке ведения реестра лиц, признанных квалифицированными инвесторами»). Всего их пять. 

1. Активы. Общая стоимость ценных бумаг во владении, и (или) общий размер обязательств из договоров, являющихся производными финансовыми инструментами, должно составлять не менее 6 млн руб.
2. Опыт. Иметь опыт работы в организации, которая совершает сделки с ценными бумагами или заключает договоры, являющиеся производными финансовыми инструментами, не менее 2 лет, если такая организация является квалифицированным инвестором, и не менее 3 лет в иных случаях.
3. Обороты. За последние 4 квартала инвестор должен совершать сделки с финансовыми инструментами не реже 10 раз в квартал, но не реже одного раза в месяц. При этом совокупная сумма этих сделок должна составлять не менее 6 млн руб.
4. Имущество. Инвестор должен владеть имуществом на сумму не менее 6 млн руб., при этом в их список входят денежные средства на счетах и во вкладах в банках, ценные бумаги, требования к кредитной организации выплатить денежный эквивалент драгоценного металла по его учетной цене.
5. Образование. Необходимо иметь:
   • аттестат о высшем экономическом образовании;
   • или аттестат ФСФР любой серии;
   • или квалификационный аттестат аудитора;
   • или квалификационный аттестат страхового актуария;
   • или сертификат Chartered Financial Analyst (CFA), или сертификат Сertfied International Investment Analyst (CllA), или сертификат Financlal Risk Manager (FRM).

При этом диплом о высшем образовании должен быть государственного образца и выдан вузом, который на момент выдачи документа осуществляло аттестацию граждан в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.

После того, как вы выберете, по какому основанию вы будете подавать документы на получение статуса, необходимо их подготовить.

Какие документы необходимо предоставить для получения статуса квалифицированного инвестора? Полный список необходимых документов по каждому пункту нужно уточнить у своего брокера, поскольку требования различаются.

Например, исходя из личного опыта, могу отметить, что отчеты и выписки для УК «Фридом Финанс» должны быть составлены не более одного месяца назад, а ВТБ Капитал Управление активами принимают документы только составленные и подписанные днем ранее. Для АО «ИК «Финам» подойдут документы 5-дневной давности.

Также отличается и способ подачи документов: У последних двух брокеров это необходимо делать лично, но поручение подать в онлайн-форме, а у УК «Фридом Финанс» – все онлайн.

Документы от организаций должны быть надлежащим образом заверены подписью уполномоченного лица и печатью организации.

Привилегии квалифицированного инвестора

Квалифицированным инвестором должен быть, без сомнения, профессионал. Следовательно, в мире инвестиций доверие к лицам, имеющим данный статус, выше. Им можно управлять более рискованными финансовыми инструментами, они не нуждаются во всесторонней защите.

Помимо этого, статус квалифицированного инвестора открывает путь к работе со многими интересными активами, ниже я немного расскажу о них.

Ценные бумаги зарубежных компаний.

И это не только акции Apple, Microsoft или Facebook. На российском фондовом рынке торгует около 300 компаний, в то время как в США их более 7 000. На данный момент без статуса КИ Российские брокеры дают доступ к 646 акциям американских и европейских компаний через биржу Санкт-Петербурга. Список доступных акций можно посмотреть на сайте биржи SpbExchange.

Рынок США охватывает около половины всего мирового фондового рынка. Кроме того, американские биржи менее политизированы, финансовый кризис не остановит рост цен так, как это случается в России. Добавьте к этому более низкие комиссии, и преимущество станет очевидным. Если интересуетесь акциями, рекомендую начать с прочтения статьи торговля акциями для новичков. В ней описаны общие принципы биржевой торговли, есть полезные советы.

Помимо трейдинга акции интересны тем, что их держатели могут получать дивиденды от компании-эмитента. Я уже делал пост о получении дивидендов с акций, советую ознакомиться и с ним тоже.

Структурные ноты

Это очень интересный актив. Представляет собой нота совокупность различных финансовых инструментов и условий, выполнение которых влияет на доходность. При этом нота может содержать в себе только один актив, но ее отличительной чертой всегда остаются условия работы.

Возьмем, к примеру, ноту, основанную на динамике роста индекса РТС (российский биржевой индекс). Потенциал доходности ноты составит 20 %, у ноты установлена защита от снижения стоимости.

И тут возможно три варианта развития событий. В случае падения значения индекса на конец расчетного периода инвестору вернутся все его вложенные средства. Если индекс вырастет в пределах 20 %, инвестор получит вложенные средства и прибыль, соответствующую проценту прироста индекса. В случае же роста индекса на более чем 20 %, инвестор сможет получить вложенные средства и сумму, составляющую некоторый заранее оговоренный процент от номинала ноты.

У брокеров данные активы идут под названием «структурные продукты». Сложный для понимания инструмент, рассчитан на инвесторов, которые мало уделяют времени своим вложенным деньгам и не вникающих в рынок. По факту идет усреднение ваших убытков, если рынок пошел вниз, и срезание прибыли, если он пошел выше прогнозируемых целей.

Депозитарные расписки АДР и ГДР

Для инвестора это возможность приобрести акции иностранных компаний, оставаясь в юрисдикции своей страны. Для этого существуют банки-депозитарии. Они приобретают ценные бумаги у компаний-эмитентов, чтобы затем выпускать и продавать депозитарные расписки различного номинала, обеспеченные этими ценными бумагами.

• АДР (Американские депозитарные расписки) выпускаются банками-депозитариями, находящимися в США.
• Глобальные депозитарные расписки (ГДР) можно получить от европейских депозитариев.

Инвестор (частное лицо или крупная компания вроде Газпрома), в данном случае является инициатором выпуска депозитарной расписки.

Еврооблигации или евробонды

Это облигации, которые выпускаю в валюте, являющейся для эмитента иностранной. Еврооблигациями их называют потому, что впервые они появились в Европе. Если компания, находясь на территории Франции, выпустит облигации в долларах, то это будут еврооблигации. А если в евро, то обычные, поскольку евро для Франции это «своя» валюта.

Для частного инвестора данный актив интересен более высокой доходностью, нежели просто банковский валютный депозит.

Зарубежные ETF-фонды.

ETF (от exchange traded fund – торгуемый на бирже фонд) по своей структуре и назначению похож на ПИФ. Каждая акция фонда содержит в себе несколько акций или иных активов, например, драгоценных металлов или индексов. Например, тикер SPY это ETF на индекс SnP 500 (500 крупнейших компаний США).

Преимущества ETF перед ПИФом — работа с текущей рыночной ценой и меньшие комиссии.

Также интерес обусловлен тем, что приобретая всего одну акцию ETF, инвестор уже диверсифицирует свои вложения. Составить инвестиционный портфель из обычных акций — куда более трудоемкое и дорогостоящее дело. У меня на блоге есть статья про ETF-фонды. В ней подробно освещается вопрос покупки акций и получения дивидендов физическими лицами.

Как получить статус квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора присваивает брокер. Нужно прислать ему документы, которые подтверждают выполнение одного из вышеуказанных условий, и приложить заявление о признании квалифицированным инвестором. Некоторые брокеры требуют личного присутствия, другие всю процедуру могут провести удалённо.

Какие документы подавать, зависит от условий. Если:

Сумма активов от 6 млн рублей. Потребуется выписка из банка и с депозитарного счёта, отчёт о сумме активов.

Сумма сделок за год от 6 млн рублей. Минимум 10 сделок за квартал. Потребуется выписка с брокерского счёта с объёмом и частотой сделок.

Опыт работы в компании из сферы ценных бумаг. Потребуется заверенная копия трудовой книжки от работодателя.

Профильное образование и сертификаты. Нужна копия диплома, аттестата или сертификата.

В течение 5 рабочих дней брокер должен проверить документы. Если они в порядке — он присвоит статус и внесёт инвестора в реестр. Если нужны будут дополнительные документы — отправит запрос.

Куда можно инвестировать?

куда можно вложить деньги и получить прибыль без риска

1. Банковские депозиты. В рублях обеспечивают доходность в лучшем случае на уровне инфляции. Поэтому подходят лишь для сохранения капитала или накопления денег перед вложением в более эффективные инструменты;
2. Драгоценные металлы. Вложения в золото могут быть лишь долгосрочными. Крупные страны в последние годы активно пополняют свои запасы, что вызывает снижение его цены. Можно предположить, что курс актива стабилизируется через 10–12 лет;
3. Иностранная валюта. Инвестор может заработать, своевременно обменивая одну валюту на другую. Вклады в долларах США или евро обеспечивают высокий доход, а счёта в фунтах стерлингов или швейцарских франках — безопасность;
4. Недвижимость. Есть множество способов, как стать инвестором недвижимости: можно купить её и ждать повышения цены, отремонтировать и сдать в аренду. Также выгодно приобретать квартиры в начале строительства, когда они на 50% дешевле;
5. Акции. Приносят доход как при выплате дивидендов, так и в результате повышения цены. В первом случае нужно искать компании с хорошей историей начислений, а во втором — предприятия с высоким потенциалом развития;
6. Облигации. Считаются одним из надёжных инструментов с относительно небольшой доходностью. Выпущенные государством или крупными корпорациями бумаги можно использовать для хранения капитала или снижения уровня риска в портфеле;
7. Паевые фонды. Являются формой доверительного управления. ПИФы инвестируют средства вкладчиков в те же акции, облигации, биржевые активы и недвижимость, а по истечении периода распределяют прибыль между владельцами паев;
8. Акции ETF. Выпускаются на биржи ETF-фондами. По сути, представляют собой актив, структура которого повторяет один из основных биржевых индексов. Поэтому каждая такая акция является идеально диверсифицированным портфелем;
9. Структурированные продукты. Основная цель подобных продуктов — оптимальное распределение капитала между консервативными и агрессивными инструментами для повышения доходности, но при сохранении приемлемого уровня риска;
10. ПАММ-счета. Форма доверительного управления, по сути идентичная ПИФам. Но управляющий у ПАММ-счета один. Он работает исключительно со своим капиталом на бирже Forex, а брокер повторяет его сделки с деньгами вкладчиков;
11. Чужой бизнес. Успешно работающее предприятие — неплохой источник дохода. Как стать инвестором компании: можно дать бизнесмену деньги или купить для него оборудование, помещения, сырье. Конечно же, необходимо заключить с ним договор;
12. Свой бизнес. Конечно, создание собственного предприятия нельзя назвать пассивной формой инвестиций: придется основательно потрудиться, чтобы организовать бизнес и вывести его на рынок. Но доходность у этого инструмента — самая высокая;
13. Венчурное инвестирование. Многие создатели стартапов думают о том, где и как найти инвестора для малого бизнеса. Для вкладчика это хоть и рискованно, но очень выгодно: если идея окажется удачной, заработок составит тысячи процентов;
14. Р2Р-кредитование. Непосредственное кредитование других частных лиц — довольно выгодная идея: средняя ставка по таким займам составляет 0,8–1,5% в день. Найти заинтересованных клиентов можно на специальных площадках в интернете;
15. Микрофинансовые организации. Предлагают ставку в два-три раза выше, чем банки по депозитам. Риск небольшой: сейчас деятельность МФО строго контролируется государством. Но порог вхождения для частных лиц начинается с 1,5 млн рублей;
16. Информационные сайты. Если приобрести ресурс с интересным контентом и широкой аудиторией, можно получать доход от размещения на нем рекламы и заказных статей. Разумеется, за сайтом придется следить, но эта работа не займет много времени;
17. Сообщества в соцсетях. Как и сайты, сообщества с большим количеством подписчиков приносят доход от рекламы. Также через группу можно продавать товары партнеров. Приобрести уже раскрученную группу проще всего на бирже;
18. Криптовалюты. Позволяют хорошо зарабатывать благодаря высокой волатильности. Как стать инвестором криптовалюты, с чего начать? Прежде всего, следует разобраться в том, как работают электронные деньги и почему они имеют ценность;
19. Искусство и антиквариат. Картины, коллекционные вещи и старинные предметы становятся с каждым годом только дороже. Но инвестировать в них непросто: нужно не только следить за модными трендами, но и уметь оценивать потенциал творений;
20. Интеллектуальная собственность. Изобретателей в России много, но лишь единицы умеют зарабатывать на своих разработках. Можно покупать у авторов перспективные технологии и продавать лицензии на их использование иностранным компаниям.

Как обойти ограничение и покупать все виды активов

Описанные выше привилегии звучат крайне заманчиво, не так ли? В тоже время требования к физлицу, которые позволят получить заветный статус, для многих выглядят удручающе. У вас может не быть экономического образования или желания длительное время заниматься наработкой опыта, чтобы вас смогли признать квалифицированным инвестором. Есть способ обойти ограничения российского рынка ценных бумаг. И он намного проще, чем вы думаете!

Работать с иностранными активами можно и нужно. Для этого необходимо заключить договор с брокером, который зарегистрирован в иностранной юрисдикции и не подчиняется законам, действующим в РФ. Это может быть как иностранный брокер, так и российский, имеющий при этом дочерние отделения на Кипре, в США или Азии.

Interactive Brokers

Это самый надежный брокер США, который открывает счета жителям постсоветского пространства, если ваш капитал более 10 000 $. У Interactive Brokers отличная репутация, это лучший выбор для инвесторов СНГ. Я делал подробный обзор этого брокера, рекомендую ознакомиться. Вкратце его особенности приведу ниже.

1. Минимальный депозит составляет 10 000 $ обычному трейдеру и 25 000 $ дейтрейдеру.
2. Комиссия за сделки рассчитывается по двум тарифам: Fixed и Tiered. На примере США по фиксированной ставке за акцию взимается 0,005 $, за ордер минимальная комиссия 1 $. Тариф Tiered подразумевает уменьшение комиссии при увеличении объема торгов. На примере того же США это 0,35 $ минимальная комиссия и 1,0 % максимальная, включая сборы, при обороте менее 300 000 акций в месяц.
3. Обслуживание клиентского счета осуществляется бесплатно, если в течение месяца сумма взимаемой комиссии составит не менее 10 $ или средний капитал за календарный месяц будет больше 100 000 $. К примеру, если клиент в течение месяца уплатил комиссию менее 10 $, то в качестве платы за обслуживание его счета взимается недостающая сумма.
4. Проценты по маржинальному кредиту колеблются от 2,5 % до 3,7 % для USD и от 0,5 % до 1,5 % для евро.
5. Доступны рынки США, Европы, Африки и Азиатско-тихоокеанского региона.

Just2trade

Если ваш капитал менее 10 000 $, самый доступный способ выйти на иностранный рынок — открыть брокерский счет в офшорных дочках российских брокеров. Брокер Just2trade это дочка Финама. Мой торговый счет открыт у этого брокера, я делился своим личным опытом работы с ним здесь.

Характеристики брокера:

1. Минимальный депозит для открытия единого торгового счета (MMA) составит 200 USD или 10 000 RUB.
2. Суммы комиссий ощутимо разнятся в зависимости от того, чем вы торгуете, на какой бирже и в каком объеме. Например, при торговле акциями на рынке США (биржа Nyse/Nasdaq) с объемом торгов от 10 000 до 50 000 акций в месяц минимальная комиссия за сделку равна 1,5 $ и 0,004 $ за акцию.
3. Брокер Just2trade предлагает единый торговый счет (MMA), обслуживание которого если комиссий оплачивается на 10$ в месяц. Если меньше, разница списывается со счета. Информация о тарифах и сборах для MMA можно посмотреть здесь.
4. Комиссия на заемные средства тоже разные для всех рынков и бирж. Если брать все тот же пример Nyse/Nasdaq США, это 0,025 % в день.
5. У брокера представлены рынки огромного количества стран. США, страны Европы, Россия, Канада, Украина, Япония, Азиатско-тихоокеанский регион.

Также отделения с офшорной регистрацией есть у брокеров Открытие, БКС и Церих.

Открыть счет в Just2trade

United Traders

Если из всех зарубежных рынков вас интересуют биржи конкретно США, то самым выгодным брокером для вас будет United Traders. Сумма минимального депозита, как и комиссий за сделки, зависит от тарифа.

• Начинающий. Минимальный депозит 300 $, счет обслуживается бесплатно. Комиссия 0,02 $ за акцию, плечо 1:10.
• Дейтрейдер. Минимальный депозит 1 000 $, обслуживание 60 $ в месяц. Комиссия 0,0066 за акцию, плечо 1:20.
• Инвестор. Минимальный депозит 5 000 $, обслуживание бесплатное. Комиссия 0,05 % за оборот, плечо 1:5.

Остальные условия для всех тарифов одинаковые. Овернайт плечо 1:2, 10 % годовых за перенос позиций.

Открываем счет в United Traders

У United Traders есть доступ к биржам NYSE, NASDAQ, AMEX, BATS — Акции и ETF. Подробный обзор этого брокера смотрите в этой статье.

Пример получения и использования статуса квалинвестора

Рассмотрим получение статуса на примере трейдера Алексея, который является клиентом банка ВТБ и имеет на счетах, открытых в этом и другом банке, сумму в размере 6 млн. руб.

Кроме того, недавно Алексей прошел обучение и сдал экзамен на квалификационный аттестат ФСФР.

Торговый счет у брокера ВТБ Алексей уже оформил. Далее порядок действий будет такой:

1. Получение выписок по банковским счетам с указанием суммы денежных средств. Выписки также должны содержать следующие данные:

• паспортные данные владельца счета;
• печать кредитного учреждения и подпись сотрудника.

Выписки из разных банков должны быть датированы одним числом.

1. Заполнение заявления, шаблон которого скачивается с сайта банка.
2. Подача пакета документов (заявление, выписки и копия аттестата) в офис банка, предоставляющий инвестиционные услуги.
3. Специалисты рассматривают документы в течение 3-х дней. СМС о положительном решении Алексей получил на 2-й день.

Получение квалифицированного инвестора в ВТБ дает возможность совершать сделки более чем с 10000 активов, обращающихся на биржах NYSE, NASDAQ, LSE и др. Алексей совершает сделки с еврооблигациями, доходность которых в несколько раз выше процентов по валютным вкладам, а также со структурными продуктами банка ВТБ:

Как видите, комиссия за операции с такими инструментами может быть минимальная или вообще отсутствовать. Если размер комиссии выше (скажем, 4%), то и перечень активов, входящих в структурный продукт, будет больше – порядка 40 наименований ценных бумаг.